江南时报讯 近期，盐城农商银行瀛洲支行反洗钱系统产生某客户风险等级新开初评的数据，经查询，发现该客户5月27日新开的二类银行卡账户于5月28日销卡，并于当日到另一支行新开了一类卡的异常情况，查询该客户交易明细发现交易笔数较多、交易对手较多，交易明显异常，该行与客户联系多次未接通电话，于6月6日向总行上报可疑交易报告，并调高客户风险等级为较高风险。盐城农商银行反洗钱专员在审核时发现这个情况，结合其他支行上报的可疑案例，发现有多个持相同单位工作证明的外地人开卡的情况。

　　当日在盐城农商银行运营主管工作群中下发风险提示，要求各支行排查持该单位工作证明开卡和拒绝开卡的情况，对交易异常的客户进行电话核实回访并对账户采取管控措施。经排查发现，盐城某科技有限公司为新成立的有限公司，法定代表人戴某，福建人，经现场核实该公司注册地址为虚假地址，房屋租赁协议出租人任某，为该公司监事。持该单位工作证明在盐城农商银行开立的10张卡，都为外地人，交易笔数较多，交易明显异常，存在涉案风险，该行立即对这10个账户采取了管控措施，并于6月8日向人行上报“关注持工作证明异常开户行为”的风险提示。

　　该行采取果断措施，对可疑账户进行排查并管控，及时控制了账户涉案风险，同时要求各营业网点加强账户服务和风险防控，做到以下要求：一是强化风险意识。加强对网点开户工作人员的培训，提高其风险意识和责任心，提高询问技巧，筑牢第一道防线。开户工作人员要对主动持工作证明办卡、外地人开卡、有组织办卡、他人陪同办卡等可疑开户行为保持高度警觉，加强对客户身份、办卡用途的调查，对工作证明及其他辅助资料进行核实，必要时应该上门调查核实。二是加强交易分析。对近期开立的账户要关注账户交易情况，分析交易明细及交易对手，对交易笔数明显较多，交易金额异常，交易特征可疑的，及时采取控制措施。三是加强反诈宣传。常态化开展出租出售账户、电信网络诈骗、非法集资等知识宣传，开户时要宣读告知书，让客户了解涉案账户的法律责任，以案为鉴，针对老年人、外地务工人员等群体进行重点宣传，倡议市民积极配合银行开展尽职调查、账户排查，提高安全意识，警惕电信诈骗。

　　(徐云洲 赵亚平)