《2021工银企业家财富健康指数报告》发布 建构科学模型助力企业家“家企欣荣 财富向善”
2021-12-23 11:10:00  来源:江南时报  作者:高媛  
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  江南时报讯 12月22日,中国工商银行以“家企欣荣,财富向善”为主题,举办“工银企业家财富健康指数报告”云发布仪式。仪式上,工银私人银行联合上海交通大学上海高级金融学院,共同发布了《2021工银企业家财富健康指数报告》,旨在全面检视企业家群体的财富健康状况,并提出切实可行的建议,助力企业家通过财富健康管理体系,有效管理好家业、企业的同时,实现财富与精神的稳健传承。

  “工银企业家财富健康指数”由工商银行私人银行部与上海交通大学上海高级金融学院联合推出。具有发布机构权威,数据来源广泛,模型建构科学三大特色。报告访谈历时4个月,受访者包括1223名企业家身份的私人银行客户,其中39%的企业家来自制造业,12%来自房地产业,10%来自批发零售业,七成客户资产5000万以上,40-59岁之间的客户占比65%,地域覆盖30个省级行政区及下属地级市。

  《报告》借鉴国外先进模型,将大量理论研究化繁为简,把中国民营企业家财富管理体系划分为四个维度,并通过权重调整模拟出企业家财富管理的实际情况,得出一套可量化的评估体系,帮助企业家通过财富健康管理体系,有效管理好其企业、金融和家族资产,让资产得到专业管理和稳健传承。

  《报告》显示,2021年工银企业家财富健康总指数得分为75分,体现出新时代背景下中国企业家整体财富健康的良好状况。四个子项中,家企发展信心得分最高,表明在我国经济转型升级的双循环新格局下,中国企业家展现出对国家经济和家族长远发展的充分信心。 而家族企业健康得分最低,表明民营企业转型升级及传承安排面临较大挑战。此外,金融资产健康得分77分,表明企业家家业财富状况较企业财富更为健康。家族治理健康得分68分,表明企业家家族内部治理方面仍有较多提升空间。

  《报告》在传统调查研究的基础上,结合量化数据进行了深入分析,得出企业家财富健康相关的稳中有进、转型升级、重视传承、积极乐观、需求多元、财富向善这六大发现。

  《报告》显示,稳健是受访企业家的主要特征,稳中有进成为优势,主要体现在企业控制权“稳”、运营“稳”、投资“稳”及企业家持家“稳”。在转型升级方面,超50%受访企业家认为企业存在转型升级的需求。在重视传承方面,60岁是企业传承的分水岭,然而受访企业家真正开始传承计划的比例不足30%。目前企业家年龄集中在50-59岁,“时间紧,任务重”,将是未来十年民营企业传承的重要特征。同时,受访企业家对于宏观环境和自身发展较为乐观,超过三分之二的企业家认为家族拥有共同的价值观,62%的企业家家族成员愿意为共同利益牺牲个人利益。此外,受访企业家需求多元,关注点不局限在企业和金融财富在代际间的传递或转移,人文精神财富、家族治理的传承也愈发受到关注。值得一提的是,受访企业家的捐赠领域不断拓宽,捐赠对象从教育、扶贫、医疗等民生基础领域,不断拓宽至基础研究、技术创新、人才培养、高端人才引进等有利于国家发展和提升人类福祉的领域;企业家参与慈善公益意愿不断增强。

  充满活力的企业和企业家群体是当前中国构建新发展格局的关键要素。面对民营企业升级转型与代际传承的双重挑战,中国企业家的“家业、企业”财富是否健康,能否进行有效管理和平稳传承,不仅关系到企业家自身,更是关乎中国经济增长、全社会就业状况,是大国和小家在中国经济发展新阶段下迈向共同富裕的关键点。中国工商银行的相关人士表示,中国企业家财富健康状况的整体提升,必将通过企业和金融体系反哺实体经济高质量发展,为实现共同富裕与和谐社会作出贡献。未来,工银私人银行将继续携手专业机构持续做好指数体系的更新和迭代,动态跟踪中国企业家家业、企业的发展变化,帮助企业家更好地了解和防范风险,助力企业家做大蛋糕、分好蛋糕,弘扬企业家精神,持续打造面向企业家客户的公私一体化综合服务平台,并让财富成为增强人民获得感、幸福感、安全感的有力助推。高媛

标签:企业家;财富;传承
责编:陈衍晖