江南时报讯 9月26日，盐城农商银行在反洗钱业务知识竞赛中，荣获“盐城市银行业反洗钱知识竞赛”初赛团体第一名。多年来，盐城农商银行坚持风险防控为本，认真履行反洗钱义务，务实开展反洗钱培训宣传工作，近几年反洗钱工作评级结果都是A级。

　　2020年，该行在盐城市人行开展的“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”“打击骗取出口退税和虚开增值税发票专项行动”“扫黑除恶专项斗争”三项联合行动中荣获“先进单位”，荣获市人行“反洗钱抖音大赛”二等奖和“线上反洗钱知识答题”第二名，在反洗钱和反恐怖融资工作中及时上报有效洗钱线索，打击洗钱和恐怖融资犯罪成效显著。

　　强化培训机制，压实主体责任。根据人行监管要求，盐城农商行将反洗钱和反恐怖融资纳入全面风险管理体系，将合规管理要求嵌入各项业务产品及服务。同时将反洗钱纳入公司章程，建立“三会一层”工作机制，明确董事会、监事会、行长室、业务部门和内审合规部门在反洗钱和反恐怖融资风险管理中的职责分工，并对营业机构进行管理监督检查职责，确保压力层层传导，进一步压实了反洗钱工作主体责任。为保证反洗钱工作落到实处，该行领导多次召开会议听取有关工作汇报，审议部门的工作意见，并对全行的人员培训计划作出明确部署。

　　强化内外联动，构筑培训体系。一方面，对内做好各业务条线和各营业机构的业务培训、检查考核等工作。主动对接公司金融事业部、消费金融事业部等各条线部门，确定联系人机制，并将反洗钱各项规定与业务指标同布置、同落实，在全行上下真正形成齐抓共管的工作常态，保证了反洗钱工作的无缝对接。近三年累计开展反洗钱和反恐怖融资专项培训17场，1362人次，业务覆盖面100%。另一方面，做好与当地人民银行的沟通交流，特别是对可疑案例的联合研判甄别工作，为该行的可疑案例甄别指明了方向，为落实反洗钱监管要求夯实了基础。

　　强化培训工作，注重培训效果。今年以来，盐城农商行先后开展了关于反洗钱系统操作培训、非自然人受益所有人专项培训、可疑交易类型识别培训、反洗钱线上课程、汇款业务反洗钱风险点培训、反洗钱基础实际培训、反洗钱系统实操培训、洗钱自评估的培训，让员工充分认识到银行是控制洗钱的第一道屏障，充分了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，从而提高该行反洗钱工作的有效性。同时该行加强反洗钱培训效果检验，不定期开展反洗钱专项检查，对检查中存在问题及时提出整改措施并整改，对问题责任人进行严肃追责并通报处罚，积极促进全员参与反洗钱工作。

　　在今后的工作中，盐城农商行将以高度的责任感和使命感，进一步强化反洗钱培训工作，提升全员反洗钱意识，夯实反洗钱工作基础，为盐城经济金融健康稳定发展贡献力量。

　　(赵亚平 曾祯)