宁波银行苏州分行的金牌理财师陆家腾是IT出身，擅长制图和做表，早两年你如果说他会因擅长用数据说话成为金牌理财师，估计他自己都不信。

　　陆家腾的入职有些阴差阳错，很长一段时间他都无法适应。转机是一个雨天的午后，入职两个月没做成一笔业务的陆家腾在一家事务所门前躲雨，事务所里出来抽烟的年轻人和陆家腾聊了起来。原来年轻人做业绩分析和趋势评估时遇到了瓶颈。陆家腾看了两眼他做的分析，说，“我替你做个数据模型吧。”搞定了难题的年轻人万分感激，就问陆家腾在做什么，陆家腾讲了自己的业务，年轻人没听明白。陆家腾说，“我还是再做个数据模型吧”，就快速用往期数据做了一个投资理财的收益模型。年轻人也是做数据分析的，看了一分钟，就直接将所有工资买了陆家腾推荐的理财。陆家腾终于发现了适合自己的理财顾问模式，不擅长交流可以用数据说话，不擅长交际可以让模型代言，从此一发不可收。

　　苏阿姨喜欢买股票，赚赚亏亏，折腾几年没挣多少。陆家腾帮她测算了家庭收入、近年实际投资收益、和M2通胀比较的实际损益，然后重新为她规划了资产配置：预留20%作为股票资金池，每年取出盈利，保留本金继续操作；40%购买固收+产品，保证家庭资产稳定增值；30%购买权益类产品，比固收收益高，又比炒股风险低；10%购买活期理财，保证家庭现金流；再利用理财收益购买期缴年金险。数据拉出来，一年家庭综合收益在10%左右，跑盈了通胀，更跑赢了她前几年的“韭菜”生涯，保障了家庭的“资产底线”。

　　顾先生是一家企业的技术合伙人，有一定的数据分析能力和投资经验，风险偏好低，钟情港股类金融产品。今年一季度，顾先生自选的港股基金浮亏12%，情绪很不好。陆家腾感觉银行统一提供的持仓分析有些简单，不适合顾先生这种走技术路线的客户，于是自己做表，结合KDJ、MACD、BOLL均已技术性底部等情况，为他追加了筹码分布、市场前景，以及港股的信息面和支撑点分析……顾先生看到打包文件里每张数据表旁密密麻麻的备注说明，心服口服地听从了陆家腾的建议。三季度，综合收益已实现反弹。顾先生高兴地说，陆家腾拉高了自己的“收益基准线”。

　　周先生是外贸公司老板，钱多任性，光股票账户就有7000万。但陆家腾替他把数据一拉，直接说周先生差不多一年要亏掉200万，只因公司挣钱，且股票的钱进进出出，所以看着不太明显。陆家腾建议，“你就当亏掉了，先拿200万试试”，又根据周先生的喜好设计了偏股型专户产品组合，结果一年综合收益24%。周先生开心地说，陆家腾为自己的资产创造了“增值第二曲线”。

　　用数据用模型说话，让IT出身的陆家腾给客户一种专业且实在的感觉，信赖他的人越来越多。陆家腾说，最近想做一个资产配置模型的小程序。原来，IT男的金牌理财师STYLE也可以这么酷。

　　(丁婷 高媛)