江南时报讯 近年来，滨海农商银行坚决贯彻省联社决策部署，认真落实“内控合规管理建设年”工作要求，以建设合规银行为目标，全力提升四种能力，筑牢内控合规“防火墙”，为全行高质量发展保驾护航。

注重教育培训，增强合规“组织力”

　　一是积极营造“视合规如生命、视案防为己任”的合规文化氛围，建立健全合规案防培训机制，将合规案防学习当作“必修课”，持续开展督导宣讲、主题培训、知识竞赛等多种活动，引导全员主动学习合规、践行合规。二是围绕信贷、票据、同业、运营等重点业务，结合行内外真实案例，用好云端学习、流程银行平台、内训师团队等资源，将条线教育、案防警示教育有机结合，用身边事教育身边人，切实增强培训的精准性。三是持续开展党纪法规教育、职业操守教育、岗位廉政教育和案件警示教育，通过组织多层面、多形式的教育培训活动，不断增强“组织力”，引导干部职工严守合规案防“高压线”。

推进专项行动，提高制度“执行力”

　　一是深化开展“内控合规管理建设年”行动。对治理架构、制度流程、系统控制等方面“回头看”，列出问题整改清单，明确整改到位时间，落实整改责任到人，有效补齐内控合规管理短板。二是持续开展案件专项整治行动。聚焦案件多发、易发的关键领域、关键环节、关键人群，开展案件风险延伸排查，依托非现场监测手段深入筛查疑点数据，将合规案防工作抓具体、抓经常。三是组织实施员工经商办企业及违规兼职专项整治行动。采取员工主动申报和总行督导复查相结合的形式，全面掌握员工相关信息，对个别干部员工的苗头性、倾向性问题及时进行约谈提醒、批评教育，做到早警示、早纠正、早处理。

强化科技赋能，提升管控“洞察力”

　　一是优化系统，提高运用效率。在流程银行平台上线合规管理系统功能，逐步将线下工作移至线上处理，不断优化系统功能，完善合规管理工作全流程闭环管控。二是完善模型，增强监测穿透力。整合各条线部门需求，充分运用现有系统和科技手段，研发行为监督、结果监督与过程监督监测模型，实现对业务、事务、人员的全方位、智能化、实时性监测。三是跟踪监测，用好外部数据。严格执行员工入离职必查、转岗必查、提拔必查的管理制度，深化员工从业全周期行为监测，探索建立与工商、公安、法院、税务等部门的常态化信息共享机制。

落实问责机制，加大违规“惩戒力”

　　一是健全合规案防考核办法。落实违规行为记分管理办法，考核结果与员工岗位调动、职级晋升、评优评先及机构合规案防考评挂钩，做到合规案防考核全覆盖。二是充分发挥问责震慑效应。坚持“有案必查、违规必究”的原则，做到有群众举报的及时受理，有具体线索的认真核实。对屡查屡犯、整改不力和顶风违纪的，按照“一案双查”“双线问责”等原则，对当事人从严从重依规处理。三是落实宽严相济的问责原则。对主动自查发现并及时纠正问题的，视情节从轻、减轻或不予处罚，增强全员自我纠偏、主动合规的动力，充分发挥追责问责“惩前毖后、治病救人”的功效。

　　(韩函 李雪峰)