江南时报讯 近日，一名男客户来到工行盐城开发区支行网点办理借记卡作为工资卡。在办卡过程中，大堂经理做好告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施工作，并在载明提示语句的告知书上请客户签字。

　　几天后，该客户再次来到网点，声称将银行卡放在车里被盗，请大堂经理速将遗失的卡片补回。大堂经理帮客户补卡过程中，发现客户神情紧张且在本月内刚办理新开户业务，随即联系业务主管。主管通过后台发现该客户近期在其他网点也办理过挂失补卡，且交易对手多为个人，频繁接受他行汇入资金后以B2C形式将资金转出，存在洗钱嫌疑。随后，大堂经理与业务主管仔细询问客户该卡用途，发现客户用卡不规范，随即劝导客户销户，最终客户将该卡销户。

　　针对当下涉案账户猖獗态势，工行盐城开发区支行多措并举：一是强化风险意识，引导员工严格审核客户身份资料信息，身份证或其他证明文件核对一致，并做好联网核查工作。二是做好尽职尽责，面对多重多样的客户，网点人员办理业务时做好相关工作的防范措施，如客户办理借记卡时明确告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，并在载明提示语句的告知书上请客户签字，做到开立账户有合法依据。三是加强问责工作，营业网点负责人在工作中加强对合规风险的监管工作，对相关涉案账户经办人员落实督导之责。

　　(蔡璐)