江南时报讯 宁波银行苏州分行的金牌理财师陆家腾是IT出身，轻度社恐，擅长的是制图和做表，早两年你说他会因为擅长用数据说话，最终成为金牌理财师，估计他自己都不信。

　　陆家腾入职有些阴差阳错，申请错岗位的他，很长一段时间都无法适应。

　　转机是一个雨天的午后，入职两个月都没有做成一笔业务的陆家腾在一家事务所门前躲雨。因为下雨，事务所里没什么业务，出来抽烟的两个年轻人就和陆家腾聊了起来。原来年轻人正在做业绩分析和趋势评估，遇到瓶颈，所以出来抽根烟。陆家腾看了两眼他做的分析，说，“我替你做个数据模型吧。”年轻人搞定了难题，万分感激，就问陆家腾需要什么，陆家腾讲了自己的业务，结果磕磕绊绊的，年轻人也没听得太明白。陆家腾愣了五秒钟，说，“我还是再做个数据模型吧。”然后就快速用往期数据做了一个投资理财的收益模型。年轻人自己也是做数据分析的，看了一分钟，直接将所有的工资买了陆家腾推荐的理财。陆家腾终于发现了适合自己的理财顾问模式，不擅长交流可以用数据说话，不擅长交际可以让模型代言，从此一发不可收。

　　苏阿姨喜欢买股票，赚赚亏亏，折腾的挺厉害，几年下来实际上挣得没多少。陆家腾给苏阿姨一一测算了她的家庭收入、近几年的实际投资收益以及和M2通胀比较的实际损益情况，然后重新为苏阿姨规划了资产配置，针对苏阿姨喜欢炒股的性格，预留20%作为股票资金池，每年将盈利部分取出，保留本金继续操作；40%购买固收+产品，保证家庭资产的稳定增值；30%购买权益类产品，比固收+的收益高，又比直接炒股风险低；10%购买活期理财，保证家庭的现金流；此外，利用理财的收益购买期缴的年金险。数据拉出来，一年家庭综合收益在10%左右，跑盈通胀，更跑赢苏阿姨前几年的“韭菜”生涯，保障了苏阿姨家庭的“资产底线”。

　　顾先生是一家企业的技术合伙人，有一定的数据分析能力和投资经验，但风险偏好低，喜好稳健产品，因为有香港学习和生活的经历，钟情选择港股类绝对收益策略的基金。2021年一季度，顾先生自选的港股基金浮亏12%，情绪很不好。陆家腾看了私人银行部为顾先生出具的专户月度策略报告，感觉对其中主要持仓股票的分析过于简单，不适合像顾先生这种走技术路线的客户。于是自己做表，从KDJ、MACD、BOLL均已技术性底部等情况，为顾先生追加了筹码分布、市场前景，以及港股的信息面和支撑点分析，在告知客户市场存在风险的同时，逐一对持仓进行剖析。顾先生看到打包发过来的文件，和每张数据表旁密密麻麻的备注说明，终于不再坚持自选，心服口服的听从了陆家腾的建议，置换了一部分，其余持仓等待反弹，到三季度，综合收益已实现反弹。顾先生高兴的说，陆家腾拉高了自己的“收益基准线”。

　　周先生是外贸公司的老板，多家银行的私银客户，钱多任性，光股票账户里就有7000万，不爱搭理人。陆家腾也不多说什么，替周先生把数据一拉，直接说周先生差不多一年要亏掉200万，只是因为公司挣钱，而且股票上的钱进进出出，所以看着不太明显。原来周先生炒股全凭直觉。陆家腾劝周先生说，“你就当是你亏掉了，先拿200万试一试。”同时，根据周先生的喜好，设计了偏股型专户产品的组合，结果一年综合收益达到24%，周先生开心的直接将公司账户开了过来，他说，陆家腾这是为自己的资产创造了“增值第二曲线”。

　　用数据用模型说话，让IT出身的陆家腾给客户专业而实在的感觉，信赖他的人越来越多。陆家腾最近说想做一个资产配置模型的小程序。IT男的金牌理财师STYLE原来这么酷。 丁婷 高媛