工行盐城亭湖支行多措并举防范单位账户风险
2021-10-25 15:37:00  来源:江南时报  作者:崔晨  
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  江南时报讯 今年以来,国务院及公安部联合各大运营商,为打击、治理、惩戒实名制办理账户以出售、出借、转借等方式提供他人用于电信网络诈骗犯罪或者其他违法犯罪的行为,开展了一场轰轰烈烈的“断卡行动”。

  工行盐城亭湖支行营业部按照上级行规章制度,并结合实际情况,积极配合多行并举防范单位账户风险,从事前事中事后全流程部署,严防死守不给犯罪分子一丝一毫机会。

  第一、事前防范,全面实地调查单位经营状态。

  工行盐城亭湖支行营业部在接收到客户开户预约申请时,第一时间由网点客户经理与单位法人联系,预约时间上门核实实际经营情况,实地走访调查经营地址,通过与法人亲见交谈过程中,对开户单位形成初步了解,防范虚假开户。

  第二、事中核实,严格审查单位开户资料把控开户环节。

  客户经理完成初步上门尽调以后,客服经理与客户预约前往网点办理开户手续。开户流程中,由网点经办的客服经理与现场管理人员进行第二道审查,观察客户是否具备网银操作能力,充分提示客户账户非本人使用的严重后果以及网银U盾使用风险,履行告知义务。

  第三、事后监督,持续关注单位经营变更动态。

  网点通过后台系统监测单位经营变更动态,定时定期与工商注册系统数据比对,如若发现单位发生变更,及时提醒客户前来网点完善相关手续,保持我行信息与工商注册系统德一致性,且对账户异常交易进行回访识别,如有问题及时管控。(崔晨)

标签:网点;账户;开户
责编:陈衍晖