江南时报讯 近年来，江苏滨海农商银行积极打造合规体系，紧紧围绕合规管理和案件防控两大主线，强抓内控案防工作，完善合规体系建设，推动合规案防工作落地落实，为全行高质量发展提供有力支撑。

强化制度执行，提升案件防控水平

　　完善监督机制。一是及时梳理内部规章制度，制定制度修订计划，按计划推进制度流程修订和完善。2021年全年累计修订制度172项。二是业务部门全年组织实施案防检查21项，覆盖柜面风险、信贷业务、票据风险、员工行为、安全保卫等各方面，针对发现的问题，及时采取相应措施，有效控制风险，风险合规部按季通报检查实施情况，审计部定期开展审计评价，推动整改落实。三是纪律监督部门根据移交的违规事实，及时对违规人员进行纪律处理。同时，组织违纪违规案例通报，剖析原因，释纪说理，达到查办一案、警示一片的效果。

　　加强员工管理。一是制定《累积记分管理办法》，严格按照记分标准对违规人员记分处理，并将违规记分与机构绩效考核、员工考评考核等挂钩。二是组织开展员工涉诉涉案情况检查、金融扶贫领域腐败专项整治活动，员工行为排查、非法金融风险排查等员工异常行为排查活动。三是组织开展全行员工“四项制度”执行情况排查工作，排查员工轮岗、亲属回避、强制休假、干部任职交流等情况。

强化系统建设，推进合规文化建设

　　完善合规系统。一是不断优化流程银行、运营管理平台、不良贷款管理系统等系统功能，完善合规管理板块中记分管理功能，实现正向记分和违规记分系统确认、系统查询等功能。二是建立62名专（兼）职合规管理员队伍，明确岗位职责，组织两期培训，强化合规履职意识；制定合规考核办法，将合规管理员合规履职、案件防控等各项工作纳入考核。三是在年初对各部门业务管理及时进行转授权，并组织各机构负责人签署转授权书，要求其严格按照转授权文件开展业务经营管理工作。

　　组织合规培训。一是邀请法院领导、专业律师等外部专家，开展信贷风险识别与防范、民法典对银行信贷业务的影响及应对等专题培训活动，提高客户经理依法放贷意识。二是利用每周二晚固定学习时间，组织开展包括柜面业务、信贷管理、电子银行、安全保卫、文明服务、清廉文化等方面的合规培训，丰富全员合规知识。三是编制《新法快报》《风险合规提示书》《合规建议书》共计10期，《民法典“每周一典”》专题共计28期，及时下发至全行员工，提示各机构组织全员学习、运用，提高全员法律合规意识，教育员工牢固树立合规意识，真正做到“知行合一”。

　　(韩函)