江南时报讯 近年来，张家港农商银行紧紧围绕监管部门和省联社内控合规工作部署，紧扣合规为本、内控优先主责主线，坚定合规发展风向标，全面推进合规银行建设，着力提升合规管理质效，为高质量发展奠定了坚实的基础。

坚持合规创造价值，夯实内控管理基石

　　坚持合规发展理念。解读该行打造高质量发展标杆银行的密码，重点是夯实内控合规建设根基，遵循“合规创造价值”发展理念，实现了各项业务的持续发展，资产质量、经营效益的稳步提升，在全球最大商业银行1000强排名中提升至526位，进入成立以来最好的发展阶段。

　　打造合规专业团队。该行坚持业务发展和经营管理延伸到哪里，合规内控管理队伍建设就延伸到哪里，对3家异地分行、小微金融事业部及金融市场板块均派驻专职合规管理员，着力打造一支全覆盖的专业化合规管理队伍。截至8月末，该行专兼职合规管理人员达94名，实现了全行所有部门和分支机构专、兼职合规管理人员的全覆盖。

　　完善合规内控制度。该行坚持常态评估、动态修复、不断完善的原则，持续开展规章制度“立改废”工作，全面梳理评估全行内控制度；按照核心规章、基本规章、具体规章的架构，做到一项业务、一个制度、一个流程；2022年以来，共新建制度52份，修订制度110份，梳理出现行有效制度748份，形成了层次清晰、覆盖全面、管控有效的内控制度体系。

强化员工行为管理，构建内控长效机制

　　加大合规指标考核权重。该行在对分支机构经营管理目标责任考核中，将会计基础管理合规达标和信贷基础管理合规达标两项考核作为经营管理目标百分考核的重要内容，把合规管理类指标权重提高到最高值21%。

　　构建员工行为管理体系。该行坚持“多主体参与、多部门联动、多维度排查”的原则，建设员工行为管理系统，切实加强员工行为管理；开发运用33个员工异常行为监测模型，提升监测预警能力；自主建设2460份员工合规档案，科学设置指标权重，生成员工关注分数，形成白、绿、橙、红、灰五个等级，通过对员工行为精准画像，有效实施分类管理。

　　深入落实案防五项机制，构建案件防控网格化体系，该行案防机制建设获评省联社“一行一品”优秀项目；逐级签订案防责任书和合规廉洁承诺书，强化压力传导，落实工作责任；深入排查员工异常行为风险，建立多维度排查体系，2022年以来，共开展员工谈心谈话2760人次、关爱家访2245人次、客户回访1622人次。

　　强化检查整改工作措施。该行根据监管部门要求、合规管理工作实际，制定覆盖全面、重点突出的年度检查计划，确保合规检查覆盖重要业务领域、重大风险隐患及重点风险人群。

严肃违规问责纪律，厚植企业合规文化

　　强化违规问责执行力。该行严格落实从严治行要求，严肃执行“有违规、必问责”的违规零容忍原则。坚持尽职免责与违规追责相结合，一方面，规范风险资产认定流程，明确全流程尽职标准，有效落实小微及涉农贷款尽职免责制度；另一方面，对大额信贷业务和大额投融资业务实行主责任人制度，严格实行违规责任追究。

　　培育合规文化引领力。该行坚持“大家党建”与“大家金融”企业文化建设相融合，大力宣贯“大家合规”理念，做亮“大家文化”品牌；坚持合规从决策层做起，从高管层抓起，充分发挥领导的示范带动作用；积极组织开展合规大讲堂、合规知识竞赛、主题征文评选等活动，着力营造合规文化氛围；通过开展合规主题系列教育、案件警示教育等活动，筑牢筑实员工思想道德防线。

　　(许国民 沈阳)