银行从业人员行为风险具有隐秘性、复杂性、突发性等特点，风险行为包括违反国家法律法规、违反党纪行规、违反监管要求和行业自律规范等。员工行为风险涉及范围广，危害性大，主体为银行员工，容易造成重大违规事件甚至案件，给金融安全带来不利影响。

　　一是强化教育，培养合规文化氛围。广泛开展学习活动，重点学习监管机构和上级行重点整治和查处的问题，如开展案例警示教育、“抄罚则”等专题学习以及正面典型事迹宣传，用身边事教育身边人，增强员工严格按照规章制度办事、严格按照操作流程办理业务的自觉性和主动性，激发员工合规意识。

　　二是严排细查，摸清员工行为家底。持续性开展重点岗位、重点业务的员工行为排查。同时开展专项排查，包括员工涉诉情况、请休假制度执行、护照管理等专项排查活动，对经商办企业行为从本地延伸到异地，涉诉情况从本人延伸到配偶，排查对象从在岗员工延伸到病休、第三方服务人员等，做到对象全覆盖、问题大揭底。

　　三是拓宽渠道，紧盯重点领域和“关键少数”。建立干部廉情信息库，全面收集重点岗位重点人员基础信息，动态掌握其大额资金往来、外部交往等方面情况，便于后续监督。充分运用“企查查”“裁判文书网”等公众网络平台，结合常规排查开展联动排查，通过客户回访、专项检查、家属助廉等多种形式强化对干部员工的监督，真正管好这部分“关键少数”。

　　四是持续跟踪，掌握关注人员动态。加强对关注人员后续跟踪管理，定期对关注人员进行“全面体检”，重点关注后续风险控制解除和有无新的风险点出现情况，确保管理链条不松劲。同时强化靠前监督，利用“蹲点监督”管理模式，融入业务、融入管理、融入日常工作，采取经办业务抽查、谈心谈话和客户回访等方式抓好信息搜集工作，全面掌握员工行为动态。

　　农业银行南京雨花台支行 陈国远