江南时报讯 5月6日，宜兴农商银行万石支行接待了两名客户。客户本人持有效身份证件，并主动提供了单位营业执照副本原件，营业执照名称为“宜兴市芳桥街道××日用品商店”。两名客户自称为该商店雇佣的临时工，要求为其中一人开立工资卡。
虽然客户主动提供身份证件和营业执照，但万石支行大堂工作人员并未降低开户核实要求。根据身份信息，客户曹某某年龄为51岁，客户郭某某年龄为36岁。结合客户外地户籍、职业流动性较强等情况，且采用“两人一组，为其中一人开卡”模式，大堂工作人员心生警觉。工作人员迅速与国家企业信息查询网站进行核对，经初步核实，该单位确实存在且核对结果一致。工作人员又进一步查询到该单位法人联系方式，并与其电话核实；在通话期间，两名客户迅速离开营业网点。最后工作人员得知该商店并无此员工，且营业执照从未外借，客户所提供的营业执照系伪造证件。
该行工作人员在新开业务办理过程中始终落实“一看二比三询问四加强”的识别要求，从严识别客户身份信息，确保客户信息和开户意愿真实，防范不法分子冒用信息开户，有效堵截了开卡风险。
(杨瑾孜)
