江南时报讯 今年以来，泗洪农商银行认真贯彻落实上级关于打防治理电信网络新型犯罪的工作要求，制定《泗洪农商银行打击治理电信网络诈骗犯罪集中专项宣传活动实施方案》，做好“管、防、控、宣”四字文章，多措并举维护人民群众财产安全和合法权益，取得了较好成效。2021年1-6月该行涉案账户数量5户，占比0.62%，全省农商行系统内占比最低，远低于全市金融系统平均占比。

　　“管”，建立全行网格化防诈管理体系。该行将电信网络诈骗风险纳入全面风险管理体系，纳入反洗钱体系管理和监测，把防诈治理工作纳入重点考核工作，成立以行长任组长的领导小组，明确部门职责。

　　“防”，实施账户全流程防诈骗管控。各营业网点通过晨夕会、周例会等方式进行反电诈宣传培训，并通过专题案例宣讲、运营学习平台、企业微信碎片化学习等多种方式，重点组织运营会计、客户经理、大堂经理条线人员学习打击防范电信网络诈骗相关工作要求，把好第一道关，不断增强一线工作人员防诈骗工作的敏感度，加强核查监督。

　　“控”，利用科技支撑加强风险预警防控。依托智能反欺诈平台，在网点推广和运用先进技术手段，建立健全账户开立和存续期间风险监测模型和拦截机制，充分利用涉案账户信息数据，完善可疑交易监测指标体系，防范结算账户涉案风险。

　　“宣”，努力扩大市民防诈宣传覆盖面。在坚守厅堂防诈骗主阵地基础上，该行还通过“进商铺、进社区、进校园、进园区”“一条微信”“一张小贴士”“一份防诈告知书”等形式增强宣传力度，扩大宣传覆盖面。今年6月该行开展进校园直播活动，联合人民银行泗洪县支行，开展现场宣讲活动，向1300名同学普及防范校园贷、电信网络诈骗和“断卡”行动等相关知识，提高同学们的防骗意识和反诈能力。日常通过网点张贴海报、LED电子屏滚动播放宣传标语、向进入营业厅的每一位客户发放宣传折页等方式，实现到营业网点客户宣传教育全覆盖。该行还结合“金融消费者权益日”活动和各党支部主题党日活动，不定期进村进社区进企业进学校，加强对在校学生、企业财务人员、老年人等群体的宣传教育，集中宣传金融知识，宣传冒充公检法、“杀猪盘”、虚假征信、虚假投资理财、虚假购物退款、网络贷款、网络刷单、医保社保退费等常见诈骗手法、防范措施、止损方法等，宣传出租、出售、购买账户的危害性及惩戒措施。截至6月末，该行已深入企业专项宣传72次，入村240次，进入社区22次，覆盖群众32300余人。

　　(龚雪)