近日，淮安区农发行开展2025年反洗钱和反恐怖融资专项行动。
一是把好“开户关”，全面深入了解客户身份。未经反洗钱准入审批不得开户，严禁逆流程开户；二是把好“现场关”，客户经理应现场核查客户经营场所，审慎评估其经营稳定性与合法性；三是把好“网银关”，开户初期原则上不开立网银，待确认客户风险可控后再审慎开通；四是把好“限额关”，综合考虑已开通网银客户的经营规模、资金流动特点等因素，统筹核定网银单笔、日累计、年累计转账限额，确保资金交易安全。
该行始终坚持“风险为本”的工作理念，以反洗钱样板行创建为抓手，加强部门协同配合，坚决提升反洗钱和反恐怖融资工作质量，坚决筑牢洗钱和恐怖融资风险防线，以高质量反洗钱管理服务地方金融高质量发展。（李童）
