江南时报讯 为认真贯彻落实监管部门和上级行反洗钱工作部署，农发行江苏如皋市支行在强化金融服务保障的同时，围绕四“不”原则，持续深入开展反洗钱各项工作，切实履行义务，助力维护金融秩序稳定。

组织学习不落下

　　为切实加强对反洗钱工作的领导，该行成立以行领导为组长的反洗钱工作领导小组，全面组织反洗钱工作。该行反洗钱专兼职人员均已取得反洗钱资格证书，设立A、B、C、D岗，均配备B角，分工负责反洗钱日常工作，反洗钱岗位人员配备充足，且能按要求完成反洗钱信息报送、客户尽职调查、客户资料保存、客户洗钱风险等级等相关工作。为提高反洗钱工作人员业务水平，该行对反洗钱岗位人员严格要求，将反洗钱法律法规和制度规定纳入“月学季考”重点内容，利用业务学习和工作间隙开展学习和测试，提高反洗钱岗位人员专业素质，确保反洗钱工作平稳开展。

风险防控不放松

　　该行始终把防范风险工作放在首位，做好账户风险监测。对于所有企业资金出账，均需经过客户经理、行领导、柜面审核，层层把关，对于小额高频、资金快进快出、交易对手可疑等异常情况，及时拒绝或终止业务；对于在非开户地或境外、企业账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易等异常情形重点监测。

　　严格履行大额和可疑交易报告制度。对反洗钱系统中提取的可疑交易案例，通过会计部门与客户部门回访、实地查访等内部尽职调查措施，进一步审核客户的身份、资金和交易等相关信息，准确采集、规范填写可疑交易报告要素，认真做好人工甄别分析。系统提取的大额交易案例上报及时率达到100%，报告信息完整，无迟报、退回补正情况；系统自动提取的客户可疑交易案例及时进行人工甄别分析，可疑交易排除依据和理由充分且排除程序合规。

义务履行不打折

　　对受疫情影响到该行办理业务较为困难的企业，提前利用电子邮箱、微信公众号等电子渠道为企业提供预约服务，将所需资料提前发送给客户，填写完成后进行预审核，缩短客户等待时间；减少特殊时期客户来回往返，避免企业跑空，减少企业麻烦；企业申请开立单位银行账户的，按照制度规定收集企业资料，审核企业真实经营情况，识别客户实际收益人。企业存在异常开户情形的，按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时拒绝开户。

　　后续对存量客户，做好持续动态身份识别监测，保存客户交易资料。对受疫情影响暂时无法更新或完善客户身份信息的情况，借助短信、电话、微信提示客户，通过邮寄、扫描等方式收集相关证件及时更新。对所有新客户及重新识别的存量客户均按照受益所有人身份识别要求进行识别，收集识别资料和受益所有人信息资料，并进行登记。且通过识别分析，未发现客户存在洗钱风险情况。

宣传培训不掉线

　　一是持续发挥网点宣传优势，通过流动字幕、 LED显示屏、电视屏滚动播放宣传标语口号及宣传动画，设立宣传点、悬挂横幅、咨询台等形式，提醒广大群众要提高反洗钱意识；二是组织户外宣传。宣传小分队走出支行，走进企业、学校，深入人流量大、人员结构复杂的菜市场和街边商户市场商铺，为企业主、学生和其他居民普及当前扫黑除恶形势、洗钱危害和反洗钱互评估知识等，进一步提升群众知晓率和参与率；三是创新宣传方式。利用公共信息平台、朋友圈，向亲朋好友、客户发送反洗钱宣传信息，向社会公众普及反洗钱基础知识，提示社会公众防范疫情期间金融诈骗，提高对洗钱陷阱的警惕度，有效防范洗钱风险，产生良好社会效益。（夏燕）