江南时报讯 今年以来，滨海农商银行秉承“合规创造价值”的发展理念，始终坚持“严管厚爱”，以扎好员工行为“篱笆院”为抓手，强化全行联动、部门协同、信息互联，以业务合规和行为合规双向驱动，筑牢合规案防“护城堤”，推动业务经营高质量发展行稳致远。

　　围绕“不想违”，持续强管理塑文化

　　建立“合规+经营”考核机制。进一步将合规经营理念深植全行业务经营之中，将合规类指标纳入本单位绩效考核体系，且不低于其他指标；赋予合规部门对业务条线、分支机构不低于5%的直接考核权重，以便对业务部门、分支机构案防工作开展、合规管控落地、制度流程优化等情况进行直接考核，从而进一步增强各层级负责人主动合规意识，同时将合规管理质效作为评优评先的优先考量因素。

　　强化“合规+学习”文化建设。从杜绝落实制度“形式化”入手，建立“常态化”学习制度，持续开展“周二学习日”“以案学法 以案促规”专题培训和“三线”合规案防知识考试等活动，积极营造全行学制度、学内规热潮，开展多层次、多维度的廉洁教育和警示教育培训，持续提升干部员工廉洁从业、合规经营意识，多措并举保障制度执行纵向到底、横向到边。

　　丰富“合规+监督”工作方式。持续开展“警示教育进支行”、“510”警示教育和员工谈心谈话、家访等活动，推行“家庭”纪委监督方式，督促员工廉洁自律；定期向“两会一层”报告合规案防管理工作，为监督关口向前延伸提供机制保障。

　　围绕“不能违”，持续建机制筑底线

　　建立机制，责任落实到人。修订完善《案防工作办法》《案件责任追究办法》等制度，构建员工行为管理责任体系，明确董事长、行长和监事长案防责任，各层级负责人为本级合规管理第一责任人。既层层压紧压实责任，又推动形成全行内控合规管理齐抓共管的良好局面。

　　完善内控，制度建设到边。建立制度后评价和梳理机制，开展制度“废改立”工作。在员工行为管理方面，完善“负面清单”，增加员工异常行为违规处罚条款，提高员工违规成本。明确不相容岗位，强化大额热线查证、不相容岗位相分离、对账、重要岗位轮换、强制休假、干部交流、亲属回避等案防管理“七项制度”制度建设与执行。

　　丰富手段，日常监督到位。开展现场和非现场监测，重点运用合规案防平台监测模型和疑点数据开展智能化监测和管理，实现对重点机构、人员、业务、岗位的全面监测，确保日常监督到位。

　　围绕“不敢违”，持续深查问责

　　深查严查。从检查立项、方案制定、检查过程、问题登记、问题整改、成因分析、检查评估等各方面进行明确要求，实现合规检查的闭环管理。深入开展“案件专项整治”工作，在信贷、运营、资金、员工行为管理等重点领域开展延伸排查。

　　真改实改。对内外部检查发现的问题，通过合规管理系统建立“问题库”“整改库”，按照“责任人整改—基层负责人确认整改—总行检查部门复核整改—合规部门终审”的思路推进问题整改，做到立查立改、限期整改。

　　定责问责。对违反监管“红线、底线”的责任机构、责任人，坚决问责到底，一追到底。

　　(王达海)