江南时报讯 近年来，泗洪农商银行认真贯彻落实各项反洗钱法律法规，有效提升工作质效，全面筑牢风险防线，实现2020年全年无洗钱案件。

　　该行及时根据监管政策变化及业务发展情况更新制度，在已有的23个反洗钱制度办法基础上，进一步规范了操作流程，全面覆盖反洗钱监管要求。强化顶层设计，不仅在总行层面成立由总行行长担任组长的反洗钱工作领导小组，同时在36个营业网点均成立以支行行长为组长、会计主管为副组长，其他员工为成员的反洗钱工作小组，明确各岗位反洗钱职责，自上而下全面构建反洗钱组织架构，做实反洗钱管理工作。实现完整、规范和真实的电子化数据采集，依托新版反洗钱系统，可将全辖所有数据监测分析后生成大额和可疑交易数据并分配至各营业网点。采用大数据和风险评估要素相结合的方式，自动划分客户风险等级。建立黑名单管理库，如有黑名单库中的客户办理业务，系统将及时给出预警提示。去年共开展反洗钱各项培训10余次，参加培训人员涵盖高级管理层、部门经理及办事员、基层一线员工等，切实提升员工反洗钱履职能力。同时积极组织反洗钱宣传，创新宣传方式，组织员工和社会公众参与人民银行反洗钱线上答题活动，普及反洗钱基础知识，增强社会公众反洗钱意识，营造良好的反洗钱氛围，2020年共组织开展反洗钱宣传4次。

　　刘泽宇