江南时报讯 近日，泰兴农商银行分界支行凭借高度的职业敏感性和扎实的反诈素养，成功识别并拦截一起电信网络诈骗案件，为客户及时挽回经济损失4.3万元，用实际行动守护了人民群众的“钱袋子”。
当天上午，客户马某芳携带身份证及一张15万元定期存单来到分界支行，要求办理4.3万元的跨行汇款业务。柜员孙涛在受理过程中，严格落实“三问、二看、一核对”的反诈操作流程，主动询问汇款用途及与收款方的关系。起初，客户表示该笔款项是转给在外地工作的儿子应急使用。然而，在业务办理过程中，孙涛敏锐发现了异常：该客户名下的存单为今年7月新开立，且此次汇款金额与前一晚反诈中心通报的涉诈线索高度吻合。出于职业警觉，他立即向运营主管王斌报告情况。
王斌迅速介入，以协助办理为由与客户进一步沟通。在交谈中，客户透露其子因“工作失误导致出单失败”，需通过“垫资修复数据”“冲正单据”等方式解决问题。这些表述立即引起王斌的高度警惕。在征得客户同意后，王斌查看了其微信聊天记录，发现其中包含一份名为《中电科蓝天科技有限公司数据修复方案》的“保密文件”，内容充斥着“包赔协议”“可提现”“补单方案”“导师指导”等典型诈骗话术，基本确认该事件为一起精心设计的电信网络诈骗。
为避免客户情绪激动造成资金转移，银行工作人员沉着应对，以“正在走汇款审批流程”为由暂缓办理业务，同时第一时间将线索上报至市反诈中心。经反诈中心核实，确认该收款账户涉及多起诈骗案件，存在重大风险。
接到警情后，分界派出所民警迅速出警赶赴现场。在银行工作人员的配合下，警银双方共同对客户开展反诈宣传教育，通过案例剖析、话术拆解等方式，耐心讲解此类“冒充熟人+虚假技术修复”诈骗的常见手法和识别要点。经过近一个小时的劝导，马某芳终于意识到自己险些落入骗子精心编织的陷阱，当场表示不再办理汇款，并对银行员工的专业负责和民警的及时介入连声道谢。
此次成功拦截4.3万元涉诈转账，充分体现了泰兴农商银行一线员工过硬的风险识别能力、严谨规范的操作流程和高度的社会责任感。近年来，泰兴农商银行持续加强与公安、反诈中心的协作联动，常态化开展反诈培训与应急演练，不断提升全员反诈意识和实战能力，已累计成功堵截各类涉诈交易数十起，挽回群众经济损失超百万元。
银行相关负责人表示，下一步将继续筑牢金融防线，织密反诈“防护网”，切实履行金融机构在打击治理电信网络诈骗中的社会责任，为广大客户营造更加安全、放心的金融服务环境。
(张轶君)
