今年以来，江苏省灌南县公安局堆沟派出所运用“专业+机制+大数据”新型警务运行模式，打击防范各类涉诈违法犯罪，通过警银协作，高效联动，全力阻断涉诈“资金链”和挤压“黑灰产”生存空间，有效提升涉诈交易治理效能，守牢群众“钱袋子”。
民警宣传出售出借银行卡危害与后果
堆沟派出所与辖区各银行网点联动，对查获的涉两卡违法犯罪人员及对应的“断卡”线索，坚持“一卡一核查”“一案一复盘”，梳理出涉诈银行卡异常行为特征，结合真实案例指导银行加强风险防控，围绕风控目标、监测时效、风险等级，布建自动化处置流程，实现交易数据、预警案例数据、风险处置数据全流程标准化处理，确保精准识别、快速处置涉诈账户。
民警提醒居民不向陌生人转账汇款
9月12日上午，堆沟派出所值班民警接到反诈预警，黄姚村村民黄某在一网络投资平台的引导下，从某银行取出5万元现金后去了外地购买股票，存在涉诈风险。民警经过多方努力，很快追到正在与涉诈嫌疑人电话联系的黄某，对其劝说和阻止，听到了民警的声音，涉诈嫌疑人吓得连忙挂断电话，再也无法拨通。听了民警耐心讲解，黄某方才如梦初醒，连连感谢民警帮他守住这5万元的血汗钱。
为有效阻截涉诈账户取现，堆沟派出所会同各营业网点，通过“人工+系统”研判，加强对银行异常流水的监测与管理，先后阻断涉诈转账36次，为群众挽回损失69万余元。同时，建立跟进督导监管工作机制，督促涉诈线索较多的网点倒查追踪，分析问题，限期整改，对违反行业内部及法律相关规定的工作人员，跟进落实内部通报、约谈追责等相关措施。
堆沟派出所还与县反诈中心、各银行网点建立警银快速联动机制，银行工作人员在工作中发现疑似涉诈账户及时推送至反诈中心，反诈中心第一时间指导派出所民警开展打击防范，帮助受害群众止付挽损，并指导银行对长期闲置不动户的清理整治和异常交易账户的监测管控，从源头消除风险隐患。
民警向居民传授反诈防诈知识
为守牢群众钱袋子，堆沟派出所组织警力在各银行网点张贴反诈骗宣传标语；运用涉银行卡典型案例，对银行客户开展警示宣传，用身边事教育引导身边人；组织“红袖标”反诈劝阻专员开展短信提示和上门核查；加大对银行内部柜台员工的培训力度，重点提升新开户、变更法定代表人、换绑手机、涉卡投诉等4个方面的尽职调查及现场应对能力。
此外，堆沟派出所还将出租、出借、出售银行卡等违法犯罪行为危害及需要承担的后果制成宣传单、警示条幅，通过上门宣传、网络直播、电子亮屏等方式开展宣传，进一步提升辖区群众守法意识、防诈意识和自我保护能力。
通讯员 王立前 杨波
