为了持续夯实反洗钱工作基础，提升全行反洗钱业务水平，贯彻落实好对客服务一体化工作总体要求。近日，农发行江阴市支行综合部、客户部联合开展反洗钱教育培训，立足反洗钱工作源头，深入解读反洗钱客户尽职调查制度要求，现场对照检查日常客户尽职调查工作成果，统一对客一体化反洗钱工作档案。
明重点。该行始终高度重视反洗钱客户尽职调查工作，将总分行客户尽职调查相关制度文件解读作为此次教育培训重点，由综合部反洗钱业务骨干详细讲解最新制度要求和监督检查要点，更新反洗钱岗位人员业务知识架构，切实提高反洗钱责任意识和履职能力。
聚风险。该行坚持培训实践相结合，培训现场开展客户尽职调查资料点评，与客户经理面对面抽样检查新准入客户、存量客户身份资料完整性、登记身份信息准确性，落实客户存续期内持续跟踪尽调要求等方面工作成效，引导客户经理聚焦客户经营地域、经营业务特征、资金来源流向、实际控制关系、外部披露舆情等方面是否存在洗钱风险，发挥好客户尽职调查揭示和防范洗钱风险作用。
促规范。为推动形成全行客户尽职调查资料规范化模板，该行对照现行制度框架编制了客户尽职调查资料清单，详细列明开户前尽职调查、存续期持续跟踪尽职调查和客户重要信息变更尽职调查需要收集客户资料，区分信贷类客户和非贷客户分类管理。
接下来，农发行江阴市支行将以此次教育培训为契机，继续深入扎实做好反洗钱客户尽职调查工作，不断提高客户洗钱风险识别防控能力，推动反洗钱客户尽职调查工作高质量发展，为对客服务一体化“一户一档”做好铺垫。（徐磊）
