近期，农发行南京市浦口支行构建账户风险防控体系，推动账户风险防控从被动应对向主动防控转变。
做实客户调查。该行遵循“风险为本”原则，在账户开立环节通过多渠道验证主体信息真实性，向客户明确出租出借账户的法律后果，并结合案例讲解涉案账户惩戒措施，让客户从源头强化反诈意识，确保“开户即知责”。
做实存续管理。针对存量账户开展排查，根据客户风险等级动态调整网银交易限额，重点关注资金快进快出、频繁异地交易等可疑特征账户，做到“发现即干预，风险不扩散”。
做实常态监测。明确各部门职责，定期组织反诈培训提升识别能力。配合人民银行新账户管理系统上线，核对结算账户信息，确保客户资料、人行系统与核心系统数据“三一致”，夯实账户管理基础。（姜泓宇）
