为有效防范洗钱风险，维护金融秩序稳定，近日，农发行宜兴市支行按照上级行部署，积极开展反洗钱自查和整改工作，切实提升反洗钱工作水平。
精心筹备，夯实自查工作基础。该行对照上级行季度非现场检查方案，梳理自查方法，自查范围涵盖客户身份识别、客户洗钱风险等级评定、大额交易和可疑交易报告等各个方面。同时组织员工深入学习反洗钱相关法律法规及内部制度，提升专业素养，为精准开展自查工作奠定坚实基础。
全面排查，精准定位风险点。该行围绕“开户准入+交易监测”双环节发力，构建全流程风险排查机制，从源头识别并锁定潜在风险。该行严格审核开户资料的完整性和真实性，通过人行账户管理系统、企业信用信息公示平台校验信息，并结合电话回访、重点客户实地走访等方式，多渠道核实客户身份及经营信息真实性。同时定期提取客户交易流水，重点分析交易时间、交易金额、交易用途等关键维度，及时联系客户核实交易背景，确保精准发现客户资金问题。
定时检测，增强风险防控意识。针对客户信息更新不及时问题，该行建立客户信息定期监测机制，安排专人负责，每月对客户信息进行全面梳理比对，及时提醒客户更新客户信息。同时，加强利用企查查等信息平台，通过多渠道核实客户信息的准确性，确保客户身份识别的有效性。
此次反洗钱自查与整改工作，进一步强化了全员反洗钱责任意识，显著提升了实操履职能力。下一步，该行将持续加大反洗钱工作推进力度，着力构建常态化工作长效机制，通过定期开展自查自纠、动态优化工作流程，切实筑牢洗钱风险防线，为维护区域金融安全稳定保驾护航。（张力）
