为有效防范洗钱风险，维护金融市场秩序，农发行张家港市支行近期从客户管理、交易监测、账户风控、内部建设、宣传普及等多个维度发力，全面加强反洗钱工作，为区域金融生态安全筑牢屏障。
在客户身份识别与管理环节，该行客户经理严格践行“了解你的客户”原则。开户时，对客户及受益所有人的详细信息进行全面收集与严格核验，从源头把控风险。业务存续期间，持续追踪客户状况，一旦发现客户信息变更等异常情况，立即启动强化尽职调查程序，确保对客户身份的动态掌控，不给洗钱行为留下可乘之机。
交易监测与分析工作借助反洗钱智能监测系统实现高效开展。该系统对客户全量交易数据进行实时扫描，如同为金融交易装上“智慧鹰眼”。当系统捕捉到异常交易信号时，工作人员迅速从客户身份特质、资金流向规律、交易频次特点等多个维度深入研判，审慎辨别是否属于可疑交易，一经确认便依规及时处理上报，切实将洗钱风险拦截在萌芽阶段。
针对账户风险管理，该行按时推进账户排查清理工作，对久悬户、长期不动户以及高风险账户，严格依照规定展开控制、销户等处置操作。同时，认真开展银企对账，对大额资金往来实施双线核查机制，全方位保证客户账户交易的真实与安全，从账户层面切断洗钱资金的流转渠道。
在内部学习与培训方面，该行定期组织员工学习反洗钱法规政策、行业规范以及典型警示案例。结合不同岗位的特性，精心设计差异化的培训内容，借助知识问答、情景模拟、案例研讨等多元形式，有效提升员工的反洗钱操作能力与风险意识，打造出一支专业过硬的反洗钱工作队伍。
内部检查与整改工作由“三合一”专员及相关部门协同推进。定期对反洗钱各环节工作开展自查自纠，重点查看客户尽职调查、交易监测、资料留存等方面的合规性。针对检查中发现的漏洞问题，迅速制定整改举措并跟踪落实，持续优化反洗钱工作流程，确保各项工作合规高效运转。
此外，该行还注重反洗钱宣传普及。以网点为主阵地，通过张贴海报、摆放折页、播放音视频等多种方式，向公众普及反洗钱要点。同时，主动走进企业、社区，面对面向群众宣讲洗钱的危害与防范方法，积极营造全民反洗钱的浓厚氛围，推动社会各界共同参与到反洗钱工作中来。
农发行张家港市支行通过这一系列扎实有效的反洗钱工作举措，不仅强化了自身的风险防控能力，也为维护区域金融安全、助力社会经济健康发展贡献了农发行力量。（归梦笔）
