江南时报讯 “这张防诈骗告知单我能填吗？对方一直催呢。”近日，南通如东华荣支行大厅中一名中年女性客户张女士在填写单据时，频繁对着手机发微信询问，神色焦虑不安，这一反常举动引起了柜员小陈的警觉。
当天，张女士携带数万元现金前来办理现金汇款，按照规定，小陈递上防诈骗告知单。接过单据后，张女士并未立即落笔，而是反复翻看手机，每隔几十秒就发送一条微信，期间多次抬头询问“这样填没问题吧？”只听见对方说不用写太细。当小陈按流程核对收款方信息，询问对方开户行所属省份时，张女士支支吾吾答不上来，含糊说道“不清楚，我再来问问”。
小陈进一步询问资金用途时，张女士的反应更显可疑，先是低头沉默，在小陈的反复追问下，才含糊其辞地表示付货款，但当被问及具体采购何种货物、与收款方是否有生意往来时，她却始终无法给出明确答复，眼神躲闪不停。结合张女士频繁与他人沟通确认、对收款信息模糊不清、资金用途表述矛盾等多重疑点，小陈立刻判断这笔转账可能存在风险，随即以“信息需进一步核实”为由暂缓业务办理，并迅速将情况上报给运营主管。
运营主管走到张女士身旁，详细讲解近期常见的涉诈资金过渡骗局，建议其暂留现金不予转账。张女士见状愈发急躁，甚至提出“出了问题自己负责”，但工作人员始终坚持原则，表示“发现可疑交易必须核实清楚，这是对您的资金安全负责”。与此同时，运营主管第一时间联系辖区派出所报警。
民警抵达现场后，通过现场询问和初步核查，很快戳破了背后的真相。原来，张女士此前在网上看到轻松赚佣金的信息，对方以“代转货款可拿2%好处费”为由，诱使其帮忙过渡资金，实则是利用张女士的账户转移涉诈款项，所谓货款只是掩人耳目的幌子。得知自己险些成为诈骗分子的工具人，张女士惊出一身冷汗，连连向我们道谢：“多亏你们警惕性高，不然我不仅赚不到好处，还得承担法律责任。”
此次成功拦截是南通如东华荣支行扎实开展反诈工作的一个缩影。支行始终将客户资金安全放在首位，通过常态化开展反诈培训提升员工风险识别能力，在业务办理中严格执行“问用途、核身份、辨疑点”的核查流程，构建起警银联动的反诈防线。
