为深入贯彻落实《受益所有人信息管理办法》相关要求，切实履行金融机构在客户尽职调查和反洗钱工作中的义务，近日，通州农发行全面铺开存量受益所有人信息备案工作，对在该行开立基本存款账户的客户进行全面排查，确保备案工作“不漏一户、不落一人”。
一、深入学习，压实备案责任
该行领导高度重视此项工作，召开专项会议部署工作，协调各项资源，率先开展工作，形成了“条块结合、上下联动、协同推进”的工作机制。组织开展内部培训，通过案例分析、实际操作等方式，确保相关人员熟知《受益所有人信息管理办法》内容及受益所有人信息备案操作流程，为给客户提供准确的指导打下扎实的基础。
二、政策宣传，优化服务流程
为确保政策信息准确无误地传达给每一位客户，该行利用电话、短信、微信等多种方式，向客户详细宣讲政策背景及备案流程，帮助客户明确受益所有人的定义、备案的重要性及法律责任，让客户“应知尽知、应报尽报”。针对部分客户对操作流程不熟悉、线上填报不便的情况，该行推出上门友情服务，工作人员主动至现场指导客户完成系统录入与提交，确保数据真实完整、一次成功。
三、强化分工，高效推动落地
该行采取分类推进策略，逐一核实账户信息，建立工作台账，梳理未完成受益所有人备案的客户清单。集中力量优先推进配合度高的信贷客户、国有非贷客户等主体的备案工作，再通过宣传引导民营企业、小微企业和其他非贷客户进行备案。同时，开通绿色备案通道，柜面人员将备案工作纳入业务办理的间隙，加强宣传引导；客户经理在尽职调查等环节，同步嵌入备案要求提示，打好合规“预防针”。
目前通州农发行已完成存量基本户的受益所有人信息备案工作。下一步，通州农发行将以此次受益所有人备案为契机，持续深化宣传引导工作，提升客户服务能力，强化合规经营意识，践行政策性金融机构的社会责任，为金融安全筑牢基石。（龚丹丹）
