江南时报讯 “梦想着自己能够成为客户的财富管家：在客户创业阶段，为客户提供专业的金融融资方案；在客户立业阶段，为客户做好未来教育、健康、养老方面安排；在客户退休阶段，帮客户做好资产保值、增值、传承工作，守住稳稳的幸福。”宁波银行常熟支行金牌理财师刘燕谈起自己刚入职时的想法：做好每一位客户财富资产的守护和配置工作。十年来，这初心从未改变。

　　从业十年，刘燕接触过上千位客户，王先生是其中之一。身为某企业的股东，王先生到了快退休的年纪。他在宁波银行的2000万元定期存款，每月的结息足够支付日常开销。刘燕在了解到王先生的经济状况后，建议把这笔长期备用金做一些优化配置，有机会获得更高的收益。从未动过理财心思的王先生刚开始自然是抵触的，原因是他觉得每月的结息已经让他很满意了，没有必要再去折腾了。在刘燕的多次诚心拜访、专业讲解下，王先生有了试试看的念头，同意先从每月的结息开始运作。王先生在完成风险评估后，将每月定期存款的利息这笔钱配置了基金定投，即在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。专业的人做专业的事一定能够事半功倍！半年后，当定投实现的收益是定期存款利息的三倍时，王先生从一开始的怀疑到非常满意，随手就将企业刚分红的200万元转到宁波银行，请刘燕设计合适的理财方案，并表示等2000万元定期陆续到期后，也都请刘燕来设计新的理财方案。“社会财富是依靠专业分工创造并不断增长，家庭的财富也需要不断通过理财才得以保值增长。而理财呢，自然需要交给专业又用心的人守护才能省心、安心更舒心。”在接触的过程中，王先生发现刘燕具有过硬的专业理财知识，更重要的是她凡事都从客户角度考虑，他表示，有她守护着自己的资产，自己安心放心!

　　汇三江水，理万家财。宁波银行有着众多优质的理财产品，加上自己专业知识的精湛，这让刘燕为客户理起财来如鱼得水。帮助客户“钱生钱”是她的快乐，而帮助客户守护财富、守住资产让她更为愉悦。

　　赵女士是通过朋友介绍认识的刘燕，起初是带着600万元来开通私银客户的，并提出全部购买私银定制的高收益理财产品。“理财有风险 投资需谨慎”，高收益的同时意味着高风险，在完成风险评估后，刘燕建议赵女士更稳健的进行产品配置，在有机会获得较高收益的同时，平衡风险。经过多番说服，赵女士最后略不情愿的一半购买收益较高的私银定制基金专户（权益类）、一半购买了风险相对较小的私银定制债券。而一次震荡后，赵女士看到原本收益超好的权益类产品几乎跌到亏本和只微微下行的债券产品，终于明白了刘燕的苦心。专程上门感谢刘燕，谢谢她替自己守住了钱，客户亲热的称她为自己的“财富守护者”。

　　刘燕“财富守护者”的名声真正打响是有一次在拜访客户时，客户正与闺蜜在一起，其闺蜜随口提到自己在其他金融机构购买的产品。刘燕凭着专业的知识以及敏锐的嗅觉，判断她购买的产品因为整体行业风险，后期可能有大概率的波动行情。虽然这位客户的闺蜜并非刘燕的客户，但她还是很实诚的提示了风险，并建议她如果已经有收益了，可以先“落袋为安”。这事过后，刘燕自己也忘了，结果客户的闺蜜过了一个多月自己来找刘燕开账户了，她说“别的理财经理只想着怎么从我这里多挣钱，只有你是替我守住钱的。”

　　从业十一年，刘燕获得了大大小小各类荣誉数十项，2019年，更荣获常熟市优秀理财经理。在刘燕看来，最让她感到骄傲的还是得到客户的信任。

　　客户的信任是用真心换得的。无论是1万元还是上千万，每一位客户，刘燕都真心以待。她说：“同样是几万元，对于上千万资产的家庭来说，动荡一下来去不明显，但对于存款只有十几万、几十万元的家庭可能就会影响生活品质，所以需要更加仔细和用心。客户既然选择让我做理财配置方案，我就要对得起客户的那份信任。我就愿意替客户当这个‘财富守护者’，为客户守住稳稳的幸福”！丁婷 高媛