创新摘要：

EOD模式是以生态保护和环境治理为基础，以特色产业运营为支持，以区域综合开发为载体，采取产业链延伸、联合经营、组合开发等方式，推动公益性较强、收益性差的生态环境治理项目与收益较好的关联产业有效融合，统筹推进，一体化实施，将生态环境治理带来的经济价值内部化，是一种创新性的项目组织实施方案。盐城市内仅亭湖区申报了“盐城市亭湖区生态环境导向的开发项目（EOD）”，该项目已进入省级EOD试点项目库，后续将由省生态环境厅组织申报国家项目储备库。该行在知晓该项目立项后积极对接财政部门、企业，为该项目量身制定融资方案，统筹好生态治理与产业融合，合理归集现金流，实现项目收益可持续。

一、政策背景

2022年4月，生态环部《生态环保金融支持项目储备库入库指南（试行）》（环办科财[2022]6号），要求推进适宜金融支持的重大生态环保项目谋划，建设生态环保金融支持项目储备库，并明确将生态环境导向的开发（EOD）模式项目列为支持对象。2023年3月，省生态环境厅、省发展改革委、省财政厅发布《关于印发《江苏省生态环境导向开发模式（EOD）实施工作方案（试行）》的通知》（苏环办[2023]59号），力争“十四五”期间在全省范围内建设省级EOD 试点项目40个，自2023年起新增15个试点项目纳入国家生态环保金融支持项目库。

二、运作方式

本项目由盐城海瀛控股集团有限公司全资子公司盐城市辰瀛环保有限公司作为项目的实施和运营主体，通过项目产业收入覆盖生态环境治理的投入。

三、操作要点

（一）EOD试点库申报流程：EOD 项目申报前由省生态环境厅、金融机构和相关专业机构合作，提前介入，通过培训班帮助解决专业领域的技术难题、优化项目设计思路和实施路径。申报时，由设区市及以下人民政府或园区管委会为申报主体进行省级EOD项目申报，各设区市生态环境部门会同发改、财政等部门对各申报主体实施方案和申报材料统一筛选，择优上报省生态环境厅；省生态环境厅组织开展省级试点项目评审，择优评选一批省级EOD 试点项目；后从省级试点项目中推荐优质项目组织申报国家项目储备库。

（二）省内EOD试点项目类型：一是工业园区提升类，以工业园区生态环境改善及环境基础设施提升，聚焦中央环保督察重点园区、国家生态工业示范园区、绿色产业示范基地等国家级试点示范园区；二是农村环境综合整治类，以特色田园乡村、新农村建设中的农村、城乡结合部的环境综合整治工程为主导，依托农村农田、湖泊、湿地、村庄、丘陵山脉、林木、草地等本地资源；三是生态环境保护修复类，以矿山修复、水源地保护修复等生态环境保护修复工程为主导，修复废弃矿山、饮用水源地、重要湿地、原始天然林、自然保护区等重要的生态环境保护修复区；四是重大生态环境治理类，以江苏特色或重点生态环境领域的重大生态环境治理工程为主导，聚焦长江流域、重点国省考断面、太湖流域重点片区、南水北调输水通道、大运河生态廊道、海岸滩涂等。

（三）项目现金流：本项目收入来源主要包含5部分，产业用房租赁收入、产业用房销售收入、物业管理收入、农业旅游收入、餐饮、民宿收入。

（五）利率利差方面：通过积极营销并在县政府相关领导协调下，企业同意与农发行进行合作，经双方协商沟通，最终合理确定贷款利率。既满足客户节约成本要求，又使我行获得较好回报，实现双赢。

（六）风险防控方面：该项目风险点在于项目建设内容多，且用产业收入覆盖生态环境治理投入，因此必须确保项目每个子工程都能实施，同时为确保项目项目风险可控，开户行在全额保证担保的基础上，后续在项目资产满足抵押条件后均要抵押至我行。

四、启示借鉴

该项目是盐城市首笔EOD试点项目，也是盐城农发行支持的首笔EOD模式贷款。通过实施本项目，将进一步增强农发行支持盐城市亭湖区生态环境整治和产业结合，彰显“服务乡村振兴的银行”品牌形象，对充分发挥农发行的职能作用，推动当地乡村振兴具有重要意义。

 盐城市亭湖区生态环境导向的开发项目

（EOD）（二期）案例

一、项目基本情况

主要介绍项目建设背景：近年来，亭湖区以创建省级全域旅游示范区为目标，着力构建以世界遗产旅游为中心、以亭湖版鹤乡生活为主线、城乡一体化发展的世遗生态旅游大格局。本项目的实施是为了推进生态环境领域重大工程建设，构建黄海湿地生态缩影，实现生态环境治理项目与旅游、产业开发项目融合发展。通过实施对新洋港流域生态环境全面监控、保护、治理和修复，提升对下游湿地水环境的保护，提升新洋港流域整体水环境，为打造良好的招商引资环境及乡村旅游环境奠定基础。大力开发旅游业，同时整合老工业厂房，推动产业结构调整，以旅游收入和产业收入反哺生态环境，将发展和旅游优势转化为生态环境优势。

项目建设内容：本项目建设内容主要涉及新洋港流域水质提升片区、环保产业升级片区及湿地保护配套提升片区等三大片区。1.新洋港流域水质提升片区包含2023-2025年县乡级生态河道建设工程、东亭湖提升改造工程、宝瓶湖提升改造工程、亭湖区2023-2025年农村村庄河塘整治工程、2023-2024年度住宅小区雨污分流专项改造工程、农村生活污水处理工程、幸福河湖建设工程、防洪区闸（站）改造工程、亭湖区骨干河道保洁工程；2.环保产业升级片区包含环保产业孵化载体改造工程和科技研发总部大厦改造工程；3.湿地保护配套提升片区包含湿地保护示范基地和田园综合体工程。项目资本金占比37.71%，来源于借款人权益性资金；申请贷款占比为62.29%。

二、融资方案设计

1.承贷主体：区级国企

2.贷款用途:县乡级生态河道建设工程、东亭湖提升改造工程、宝瓶湖提升改造工程、农村村庄河塘整治工程、雨污分流专项改造工程、农村生活污水处理工程、幸福河湖建设工程、防洪区闸（站）改造工程、亭湖区骨干河道保洁工程、环保产业孵化载体改造工程和科技研发总部大厦改造工程、湿地保护示范基地和田园综合体工程。

3.贷款产品：改善农村人居环境贷款

4.贷款期限：20年，含宽限期3年。

6.还款来源：项目还款方式为本项目经营收入。本项目收入来源主要包含5部分，产业用房租赁收入、产业用房销售收入、物业管理收入、农业旅游收入、餐饮、民宿收入。项目偿债备付率1.44，能够覆盖我行本息。

7.担保方式：本笔贷款拟采用保证担保方式，由借款人母公司提供全额保证担保。

三、主要特点

借款人充分发行自身资源优势以及运营经验，以同意管理、经营的形式，对新洋港流域生态环境全面监控、保护、治理和修复，结合老工业产房的整治，大力开发旅游产业，以旅游收入和产业收入反哺生态环境，实现项目收益自身平衡。

四、支持成效

（一）生态效益。大力推动新洋港流域水质提升，全面综合治理流域河湖水域岸线生态环境，优化河湖公共基础设施布局，不断改善亭湖区生态环境，打造美丽宜居环境。

（二）社会效益。推进农业全产业链开发，大力发展文化、科技、旅游、生态等乡村特色产业，以拓展二三产业为重点，纵向延伸产业链条，横向拓展产业功能，多向提升乡村价值。

（三）银行效益。充分发挥政策性银行“当先导、补短板、逆周期”职能作用，为进一步合作打下基础；助力政府重点工程，建立良好的政银关系，为我行组织地方财政性存款和其他事业单位存款提供契机，从而拓宽资金筹集渠道，降低资金运营成本，增加经济效益。（王佳森)