江南时报讯 近日，张家港农商银行大新支行柜面上来了一位卡内资金快进快出的客户臧某，臧某称自己儿子生病急需取现3万元，柜员对于汇入资金调查时，发现臧某提供的汇款人手机号与支付宝手机号实名不符。内部主管立刻提高了警惕，针对汇款人关系对臧某进行尽调。据臧某所述，汇款人李某是他的朋友，然而却无法解释手机号支付宝实名不符的情况，并狡辩能提供李某的身份证号。被拒绝办理该笔业务后,臧某离开大新支行转至大新年丰分理处再次尝试取现，同样被拒后离开。

　　第二天，臧某在一女子陪同下又来到年丰分理处，宣称自己在派出所处理好了，再次要求取现。同行女子称自己是臧某妻子，汇款人李某是自己的朋友。柜员发现疑点便对该女子进行追问，女子才支支吾吾说汇款人是朋友介绍的，他们与汇款人并不相识，柜员拒绝了臧某的办理需求，并借此机会对二人进行反诈宣传教育。后台第一时间对该账户进行尽调登记，后续对该客户可疑资金持续追踪观察发现，该账户先后被盐城市公安、人民法院管控、冻结。

　　案例深刻揭示了金融犯罪手段的隐蔽性与多变性，为金融机构应对新型洗钱风险敲响了警钟。柜面人员需持续强化尽职调查能力，敏锐捕捉客户身份信息与资金流向的矛盾点，打破犯罪分子的话术伪装，为阻断非法资金链提供坚实保障。该行全体员工将坚持以严谨的态度、专业的技能，持续筑牢反洗钱防线，坚守金融安全底线。

　　(袁钰佳)