为进一步夯实反洗钱工作，规范账户管理，防范潜在金融风险，近期，东台农发行深入开展账户排查回头看专项行动，针对长期无交易、联系信息失效的“睡眠账户”、“僵尸账户”进行全面排查梳理，并依据反洗钱相关规定，对存在风险隐患的账户依法采取停止支付等管控措施，切实筑牢金融安全防线。
本次排查中，该行坚持部门联动，工作人员通过系统数据筛查与人工复核相结合的方式，对辖内账户进行拉网式排查，针对排查出的高风险账户，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》及相关监管要求，及时启动风险管控流程，果断采取停止非柜面交易、暂停支付等措施，有效阻断不法分子利用“僵尸账户”从事洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动的渠道。
此次“回头看”专项行动，不仅强化了对“死户”的动态管理，更通过建立常态化排查机制，推动反洗钱工作从“被动应对”向“主动防控”转变。下一步，东台农发行将持续深化账户全生命周期管理，加强科技赋能与跨部门协作，不断提升反洗钱风险识别和处置能力，为维护金融市场秩序稳定贡献力量。（刘嘉嘉）
