近期，盐城地区发生多起利用新开对公账户转移涉诈资金的案件，农发行盐都支行高度重视，多举措加强防范企业银行账户涉诈风险。
一是严格落实账户实名制。该行严格落实账户实名制及客户身份识别相关制度规定，加强审核企业的营业执照、法定代表人身份证明，并通过系统筛查、数据比对、电话回访及必要的实地查访等多种形式核实企业经营的真实性，深入了解申请人开户目的或用途、经营范围等事项，增强尽职调查的有效性，从源头上防范化解账户违法使用风险。
二是认真核实客户地址信息。该行结合账户风险等级，采取上门调查方式逐户核实新开账户申请人注册地址或经营场所真实性，对注册地址不存在、虚构经营场所、注册地址非本单位经营场所的申请人，不得为其开立账户。
三是加强账户全生命周期监测。账户开立后，该行持续监测其交易行为。重点关注交易频率、资金流向、交易时间（如夜间或凌晨频繁交易）等是否与客户身份、经营规模相符，并对快进快出、分散转入集中转出等异常模式保持高度警觉。一旦发现可疑，会采取调整限额、暂停非柜面业务等措施。
四是严格落实账户分类分级管理。该行根据客户身份、交易习惯等因素对账户进行风险等级分类，并为不同风险等级的账户匹配不同的监测强度和交易限制措施。（杨晶晶）
