近日，农发行南京市溧水区支行通过“立关设卡”筑牢反诈防火墙，有效压降涉诈风险。
一是全面落实金融机构提示告知义务。向新开户客户发放《开设单位银行结算账户涉电信网络诈骗犯罪法律责任告知书》，要求其签字确认以此提示客户防范电信网络诈骗风险。
二是强化尽职调查质效。严格执行开户企业上门实地核查机制，通过现场查验经营场所、核实交易背景、法人面签等方式，多维度验证企业经营真实性及开户需求合理性，切实筑牢账户涉诈风险防控的第一道防线。
三是完善账户分级管理体系。建立以风险为导向的非柜面交易限额动态管理机制，依据客户洗钱风险等级实施差异化授权管理，科学核定非柜面支付限额，对超限额交易实施“逐笔审核+实质审查”双轨机制，满足客户正当资金结算需求，实现风险防控与服务效能的精准平衡。
四是深入开展“反诈宣传进商圈”专项行动，针对“一老一小一青”等重点群体发放宣传折页，曝光最新诈骗话术与网络陷阱。（邓文祥）
