昆山农商银行实时拦截一起转账骗局
2025-03-03 21:39:00  来源:江南时报  作者:陈怡雯  
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  江南时报讯 “您刚刚发起的转账交易存在风险,已被挂起……如果转账前有人联系过您,说给您退运费、送保险、刷流水,都是电信诈骗……”近日,一位阿姨在发起一笔大额转账后,接到了来自昆山农商银行智能客服的电话,阿姨意识到自己有可能被骗了,立即来到昆山农商银行新镇支行网点,着急地询问自己的钱是否已转出去了。

  新镇支行工作人员了解相关情况后,立刻对该客户的银行卡采取管控措施并报警。工作人员仔细查询交易记录后发现,该客户的这笔转账命中了行内最新上线的“受害人保护评分”机制并触发了“挂起电核”的处置策略,因此资金被暂时圈存,还没有转出去。

  经了解,该客户之前接到一个陌生电话,告知她抖音开通了某自动续费业务,如果不及时关闭每年会产生大几千元的费用,于是她便在对方的“远程指导”下进行了转账。

  在银行工作人员和民警的劝说下,客户删除了诈骗App,并要求降低转账额度。临走时,她表示今后一定提高警惕,并对银行工作人员表达了感谢。

  为保护客户的资金安全,昆山农商银行在当地人民银行和公安局的指导下,结合最新涉案特征、作案手法,全力提升实时反诈能力。未来,昆山农商银行也将积极履行社会责任,深化警银联动,努力为客户营造安全稳定的支付环境。

  (陈怡雯)

标签:转账;昆山;客户
责编:滕方