为筑牢财务风险防线，确保各项开支合规合法，农发行泗阳县支行以“精细化、规范化、制度化”为目标，从制度建设、学习培训、过程管控与文化培育四个维度协同发力，构建了一套覆盖全面、运行高效的费用报销管理与财务核算体系。
一、筑牢制度根基，建立常态化工作机制。农发行泗阳县支行首先从机制建设入手，通过建立“按周沟通、按月汇总、定期复盘”的闭环工作机制，实现了财务管理的动态监测与持续改进。每周，财务审核人员会详细记录并纠正审核中发现的问题；每月，在综合部例会上对问题进行集中汇总、剖析，并组织学习最新财会文件，确保政策要点精准传达到每一位员工。定期组织员工复盘财会操作，为规范化管理奠定了坚实的制度基础。
二、强化能力建设，开展多层次教育培训。针对财务政策更新快、操作要求高的特点，支行采取了“内外结合、多措并举”的培训策略。一是“请进来”集中学，组织财务初审员、采购报销人员深入学习总行、省行下发的集中核算管理办法、《财会动态》及审核要点等文件。二是“送上门”精准导，不仅通过举办财管系统线上报销单据填报培训班来规范操作，更坚持“送课上门”，由综合部主管列席客户部等业务部门例会，及时传达上级行财务管理新规，打破部门信息壁垒。三是“用案例”反思学，定期收集整理报销中的错误典型案例，开展集中讨论，通过复盘总结经验教训，有效提升了报销人员与审核人员的业务能力和责任心。
三、严格过程管控，构建全流程审核防线。为从源头上杜绝违规违纪行为，支行将风险控制关口前移，在关键节点实施了严密的流程管控。推行“双人核查”机制，确保每一笔单据在录入系统前，都经过双人交叉审核，做到“单据填写无误、签字无误、会计科目无误”。同时，强化预算刚性约束，严格执行“无预算不开支”的原则，并通过线上线下的双线联动，对出差人员及时提醒前置审批，使得差旅报销的及时性与规范性显著改善，线上流程准确率持续提升。
