近日，农发行江苏省南京市浦口支行组织全体员工学习本行规范化精细化工作相关文件，加速提升支行反洗钱工作水平。
一是构建“全行一盘棋”的高效治理格局。一方面成立由“一把手”担任组长的反洗钱工作领导小组，定期召开专题会议，研判风险形势，部署重点工作。明确各部门、各岗位的反洗钱职责，将履职情况纳入绩效考核体系，实现“压力传导到位，责任落实到人”。另一方面建立并完善了覆盖客户身份识别、风险分类、系统操作、纸质资料保存等全流程的反洗钱操作手册。确保各部门在反洗钱工作中既能各司其职，又能高效联动。
二是践行“风险为本”的客户生命周期管理。浦口支行将风险防控关口前移，将反洗钱要求深度嵌入业务全流程。强化“了解你的客户”原则，严把客户准入关，不仅做好初次身份识别，更注重持续识别和重新识别。客户经理定期回访，动态了解客户的经营状况、交易背景、资金往来对象，对于情况发生重大变化的客户及时调整风险等级，并采取相应的控制措施。
三是锻造“专业过硬”的反洗钱队伍。浦口支行深知，再先进的系统也需要人来操作，培养一支专业的反洗钱队伍是工作的关键。开展靶向培训，针对行领导、客户经理、柜面操作人员等不同群体，打通客户部与柜面沟通壁垒，梳理支行在日常工作中容易疏漏的关键点，开展分层级、分内容的靶向培训。（武梦甜）
