为切实维护人民群众财产安全，筑牢金融安全防线，工行宿迁分行紧扣“排查网格化、智能化”管控体系，灵活采用多种方式，助力基层网格管理、资金异动监测、线索核查处置、宣传教育等常态机制高效运行，呈现良好防非打非工作态势。
加强内部管理
警示与排查并举
一是组织全员学习《防范和处置非法集资条例》《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》等规章制度以及各类警示教育短视频，并积极组织员工分析、讨论，警示全体从业人员严守法律红线，防止从业人员从事或参与非法集资。
二是强化营业场所和员工行为管理，将非法集资排查与员工异常行为排查相结合，依托员工网格化智能化管理体系，通过查询“融安e信”、员工征信报告、员工申报等手段进行核查，确保行内员工不参与非法集资活动。
三是加强对新招录员工履历背景审查，开展合规文化教育，防范涉嫌非法集资人员入行。
加强源头治理
大力开展宣传教育
一是多元化开展以网点为阵地的宣传活动。依托营业网点优势，加强阵地宣传，有效利用营业厅内外部资源环境，充分运用网点展板、海报、折页、多媒体触屏、自助设备、咨询台等形式营造防范非法集资宣传氛围，激发民众自主了解金融知识的热情。
二是个性化开展外出宣传活动。依托各类宣传活动，积极主动做好金融知识普及工作，以案例的形式揭露非法金融活动新苗头、新动向，切实提高金融消费者和广大人民群众对“套路贷”“校园贷”以及非法集资、电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法犯罪行为的辨别能力和防范意识。
三是运用新媒体开展防范非法集资宣传。组织全行员工充分利用微信朋友圈、微博和参加知识答题赛等形式开展防范非法集资宣传，通过制作群众喜闻乐见的宣传作品、文案，拓宽宣传手段，并发动身边亲友积极参与，广泛传播金融知识，提高宣传活动覆盖面。2025年以来，该行积极开展防范非法集资宣传活动，参与宣传网点31个，实现100%全覆盖，组织进社区、进校园、进企业等线下宣传活动25场次。
加强资金监测
发挥监测防控作用
加强排查、预警，通过智能化管理系统、反洗钱系统、内控监测分析、全球信贷与代理投资等系统，提高业务和资金异动监测分析工作的覆盖面、精确度和时效性，不断完善线索通报及应急处置机制，逐条排查落实监测预警，积极发挥在大额资金监控和异常资金账户监测等方面的专业作用，加强对高风险企业资金异动的监测预警，持续优化监测模型，不断提升分析、识别、报告能力。
加强协同联动
积极履行社会责任
充分利用技术手段，积极协助公安机关高效做好电信诈骗及涉黑涉恶账户的查询、冻结、扣划等工作，有效切断犯罪资金流动渠道。严格执行非法集资可疑资金监测工作机制，压实非法集资排查及线索报送责任，严格执行大额和可疑交易报告制度，建立重大非法集资风险线索报送机制，做到早发现、早处置、早预警。
(赵小康)
