江南时报讯 近年来，银行账户涉案形势愈发严峻，溧水农商银行积极贯彻落实省联社部署，抓好账户洗钱风险识别，上线了账户风险识别系统，实现个人账户每日动态预警与自动控制。
一是精准管控，严控风险。系统根据预设规则识别出交易存在异常的高风险账户、长期处于休眠状态且休眠前疑似有弃卡行为的不动户以及疑似处于养卡状态的关注类账户，并视风险程度分别对账户进行不收不付、暂停非柜面以及设置出账限额的控制措施，实现从海量账户中精准定位风险并有效开展管控。自系统上线以来，已实现对36232个账户的自动管控或调额，大大提高了该行账户管理的工作效率与风险防范水平。
二是快速处置，优化服务。对预警出的高风险账户逐户进行人工二次甄别，经尽职调查确认无风险的及时解除管控措施，有合理理由怀疑涉嫌洗钱行为的按要求上报可疑交易报告。同时畅通客户申诉渠道，积极受理客户异议及申诉，在做好风险控制的同时保障客户的金融权利与各项服务。
三是常态宣导，长抓不懈。以厅堂为主阵地，重点开展对新开以及风险类客户的宣导工作，在尽职调查的同时做好风险提示，从源头抓好反洗钱工作。
下一步，溧水农商银行将持续推进反洗钱工作，切实履行好反洗钱法定义务，强化反洗钱责任意识，为维护金融稳定贡献力量。
(张瑶)
