近日，工行南通三和支行理财经理为一名癌症客户联系多家医院询问化疗方案，并且制定专属养老资产配置方案。客户非常感动，对服务表示满意，从他行转入35万元，并且投保6.67万元工银安盛盛世相守养老年金险，享受工银安盛盛华年服务。
该客户去年确诊胃癌，手术很成功，但还需定期做化疗，由于孩子工作繁忙，经常自己去上海化疗，觉得路远麻烦，理财经理帮忙询问了南通大学附属医院、南通市第一人民医院、南通市肿瘤医院化疗方案。对比之后，还是建议客户在上海做化疗。在建立深厚信任后，理财经理敏锐捕捉到客户两大核心需求：一是医疗支出不确定性：需预留灵活资金应对治疗，同时确保长期现金流。二是养老规划缺口，因疾病打乱原定退休计划，需稳健型补充养老收入。于是推荐了工银安盛盛世相守养老年金险产品，其配套的盛华年服务中门诊预约、住院护理、出院到家、居家护工等服务吸引了客户，得知每年还有2%的养老年金，该客户觉得这项产品非常符合自己的养老需求。
该客户是我行财富客户，以前资产结构100%为定期存款。理财经理为其重新调整了资产配置方案：一是短期流动性保障，即10%的资金配置天天理财，随时支取医疗费用；二是中期稳定收益保障：80%定期存款；三是长期安全垫构筑：10%保险，推荐工银安盛盛世相守养老年金险，终身现金流兜底，并且有健康增值服务加持，激活盛华年门诊陪诊、住院8天专业护工、专车接送出院、居家康复护理等全周期服务。
“你把我的命和未来都考虑到了，我很放心把钱放在工行”。该客户坦言，养老年金险的“医疗+养老”双属性让她非常安心。门诊陪同让就医效率大大提升，住院护工服务节省家属照护成本，出院专车送到家以及居家护工等服务能让身体恢复得更好。此外，还有养老年金补充退休收入，哪怕将来需要长期护理，也有底气应对。
当金融关怀超越资产配置，深入生命健康需求，便能真正叩动客户心门。南通三和支行用一场生命关怀与专业规划的“双线奔赴”，诠释了财富管理的更高境界—金融的温度，不在于数字的增长，而在于对每一个生命个体的尊重与守护，这或许正是老龄化时代下，银行破局同质化竞争的核心答案。
