“老先生，请问您是给谁转账，认识对方吗？”

　　“给我的外甥女打钱，装修房子用的。”

　　虽然面前的老人对答如流，但是当班柜员小陈却发现老人口中的“外甥女”十分可疑。

　　近日上午，一位八旬老人来到建行南京汉中门大街支行，强烈要求解除银行卡管控，并存入现金3.8万元。为其办理业务的柜员小陈便按照流程对客户信息进行核实、查询其银行卡交易流水及管控原因。但是小陈发现，发现老人的银行卡不仅处于高风险状态，近期有多笔现金入账，并在短时间内立即通过三方支付软件转出，且交易名称均显示为“售后服务”。

　　可疑的交易情况立即引起了小陈的警觉，在多次核实收款人信息及转账用途后，老人不自然的眼神让小陈更加确信心中的想法。

　　为了再次核实对方身份，小陈“迂回”询问老人能否致电外甥女进行核实，在核实完成后方可解除银行卡管控。老人随即拨打了电话，但电话接通后，老人直接离开了业务办理区，径直走到网点门口与“外甥女”电话。通话结束后，老人回到业务办理区，表示什么业务都不办了，要求拿回银行卡。

　　担心老人会因办理业务受阻，在“外甥女”的指使下前往其他银行或网点继续办理业务，小陈立刻将相关情况报告网点负责人。网点迅速行动，网点负责人第一时间报警寻求警方帮助，而小陈和网点主管则负责稳住老人。

　　警方到达现场了解情况后，当场拨打“外甥女”电话进行身份核实，结果电话那边的“外甥女”无法提供相关信息。一旁的老人则改口解释道其并非亲外甥女。在要求联系老人子女进行核实遭到拒绝后，警方将老人请至派出所做进一步问询。

　　面对日益多样、隐蔽的电信网络诈骗手段，建行南京分行积极承担社会责任，定期组织员工学习反诈反洗钱警示教育短片，持续提高员工风险辨识能力，同时积极走进周边商户和社区，传播金融和反诈知识，努力将风险消除在萌芽，守护群众资金安全。