江南时报讯 近日，张家港农商银行港区支行成功拦截了一起利用柜台取现转移诈骗资金的犯罪行为，及时阻止了涉案资金的非法取现转移，彰显了金融机构在防范金融犯罪中的重要作用。
7月7日上午，客户崔某来到银行柜面，声称其银行卡无法正常使用，并要求将账户内所有资金立即取现。柜员在受理业务过程中，注意到该账户长期处于未使用状态，属于典型的“睡眠账户”，但近期却突然发生了数笔来自陌生人的资金汇入，这种异常的资金流动模式立即引起了柜员的警惕。在进一步核实账户具体信息、尝试与客户沟通交易背景时，柜员敏锐地察觉到客户对资金来源、交易方等关键细节表述模糊不清、逻辑前后矛盾，并且在回答问题时显得犹豫不决、眼神闪躲。
柜员一面以需要填写必要单据、核对交易信息、完成系统授权等操作流程为由，稳住客户情绪，避免其因察觉异常而仓促离开；一面迅速而隐蔽地将这一紧急情况上报至运营主管。
运营主管迅速评估了柜员提供的细节，立刻意识到事态的严重性及其背后可能涉及的违法犯罪活动，果断启动了网点既定的防范电信诈骗应急预案。他立即部署柜员继续与客户保持沟通，确保客户始终处于可控范围内，同时第一时间将客户信息、账户异常交易流水以及现场观察到的不寻常行为等详细情况上报至总行运管部门，并直接联系了辖区负责反电信网络诈骗的民警请求紧急支援。
经过民警在现场对客户的详细询问与调查，警方初步判断该客户账户内近期汇入的资金极有可能涉及出租、出借银行卡的违法行为，该账户存在被犯罪团伙利用、用于接收和转移诈骗等犯罪所得的极高风险。随后，民警在现场对客户崔某进行了详细的反诈知识普及和严肃的普法教育，明确指出其出租、出借个人银行卡给他人使用的行为已涉嫌违法，并郑重告知此行为将面临的严厉法律制裁、巨大的潜在财产损失风险以及对个人征信记录造成的严重负面影响，客户当场认识到自身行为可能带来的巨大危害后果。
通过各方协同配合，不仅成功拦截了该笔高度可疑、来源不明的资金，有效阻止了其被非法转移用于犯罪活动，还促使客户幡然醒悟、认识错误，从而避免其因无知、侥幸而可能承担的法律风险。
(王誉鹏)
