为进一步夯实反洗钱工作基础，提升合规经营水平和风险防控能力，有效履行金融机构反洗钱法定义务，近日，农发行泗阳县支行组织开展了全面的反洗钱自查工作。本次自查重点围绕客户身份信息、受益所有人信息及实际控制人信息的完整性、准确性、有效性展开全面核查。
周密部署，压实责任。农发行泗阳县支行高度重视此次自查工作，将其视为防范洗钱风险、筑牢合规防线的重要举措。支行严格对照监管机构及上级行最新反洗钱工作要求，制定详细自查方案，明确时间节点与职责分工，指定专人专岗负责。通过调取核心业务系统、反洗钱监测系统数据，结合内外部信息源，对存量客户信息进行逐户、逐项的交叉比对与深度筛查。
精细排查，补录纠偏。自查过程中，客户经理综合运用“国家企业信用信息公示系统”、“企查查”等权威外部信息平台，与行内核心业务系统、反洗钱监测系统进行“双线比对”验证。排查重点聚焦企业股权结构发生变更后信息更新是否及时、受益所有人识别是否完整清晰、实际控制人身份证明文件是否在有效期内、是否存在需关注的异常交易特征等关键风险点。针对排查中发现的1户企业受益所有人信息缺失问题，支行已第一时间联系客户，按要求补充收集完整、有效的证明材料，并在相关业务系统中及时、准确地完成信息补录工作。
以查促训，提升能力。自查期间，支行同步启动了“反洗钱技能提升专项行动”。风险合规专员围绕“受益所有人识别实务难点解析”、“客户尽职调查技巧与风险点把控”等主题，结合本次自查发现的具体问题和典型案例，开展了具有高度针对性的案例教学。
巩固成果，筑牢防线：通过此次专项自查与配套培训，农发行泗阳县支行有效夯实了反洗钱工作的基础管理，显著提升了全员的合规履职意识和风险识别、防控能力。
下一步，支行将持续加强反洗钱日常监测与动态管理，定期开展专项培训和案例警示教育，不断优化工作机制，确保各项反洗钱监管要求落到实处、取得实效，坚决筑牢防范金融风险的坚固防线。（董子威）
