对公账户实时风控模型基于客户身份识别、账户余额变动、交易规模特征及涉诈可疑条件等多个维度设立监测指标，对触发预警的账户及交易，该模型将依据《反电信网络诈骗法》等相关法律法规，及时采取重新核实身份、限制非柜面交易等管控手段，实现对涉诈资金链路的实时拦截。
为保障该系统顺利上线，建湖县支行多措并举、周密部署：一是强化组织领导。成立由行领导牵头、客户部与综合部共同参与的专项工作小组，明确职责分工，协同推进模型上线各项准备工作。二是深化制度学习。高度重视政策落地，组织业务经办人员集中学习《银行对公账户实时风控模型业务操作手册》及配套制度文件，确保相关人员熟练掌握系统功能与操作要点，实现平稳过渡。三是开展系统培训。面向客户经理与柜面人员开展常态化培训，强化对不同风险情形的识别与处置能力，确保精准执行风控策略。四是做好客户沟通与申诉应对。模型上线后系统将自动拦截异常交易、管控可疑账户，可能在一定程度上影响客户体验。支行已提前建立畅通的申诉和解释机制，积极预防客户投诉与舆情风险，努力平衡风险防控与服务质量。
对公账户实时风控模型的上线，是中国农业发展银行建湖县支行贯彻落实《反电信网络诈骗法》、切实履行金融机构反诈责任的重要举措。该行将继续严守风控底线，全力保障模型顺利上线与稳定运行，坚决守护人民群众资金安全。（李鸣宇）
