李女士前往某银行办理两笔无卡现金汇款业务，在业务受理过程中，柜员发现多重异常，李女士无法提供收款方具体信息，资金用途解释模糊，称是用于替家人偿还旧债却无任何证明材料，并拒绝联系亲属核实。银行网点立即启动风险核查机制，通过综合研判，初步判定该笔交易存在诈骗风险。确认风险后，银行在稳住客户情绪的同时，联系反诈中心出警进行劝阻。经多方协同核查，证实付款人已遭遇电信网络诈骗，涉案资金被成功拦截管控，及时避免了李女士的财产损失。
广发银行南京分行提醒您：
1.向陌生人转账前，需确认对方姓名、联系方式等信息，避免在未核实的情况下贸然汇款。
2.诈骗分子常冒充亲友、公检法等身份，以“不便透露信息”“紧急情况”等理由诱导转账，务必通过电话、视频等方式二次核实身份。
风险小贴士：陌生账户不轻信，身份未核不转账！
