江南时报讯 近日，淮安农商银行运河支行工作人员凭借敏锐反诈意识与专业素养，成功拦截2.3万元涉案资金，守护客户财产安全。
当日，许女士来到柜面神色慌张，申请取现2.3万元，该笔资金刚由外省账户汇入且账户已被反诈模型预警管控。柜员询问时，发现许女士频繁看手机、眼神躲闪，对资金用途含糊其辞，遂启动应急响应。工作人员以拉家常方式安抚并了解到，许女士仅通过网络与对方结识，对方微信遥控其取款并传授应对话术，符合典型电诈特征。运营主管随即向总行和反诈中心协查，经核查判定资金风险重大，迅速采取管控措施阻断资金转移。
此次成功拦截，彰显该行员工反诈经验与担当。淮安农商银行将案例纳入培训，构建“技术拦截+人工核验+宣传教育+警银联动”全链条反诈体系，2025年模型预警、提前管控率达88%，柜面拦截率80%，持续为群众守护“钱袋子”。
(童彪 高彦)
